從心態到實踐：結合行為財務與科學量化方法
逆轉理財困境，提前佈局個人家庭財務與家族傳承稅務的健康體系
真實案例分享，破解理財框架，從目標設定、現金流設計、風險與稅務規劃，到資產提領策略。
現場Q&A：與教授、IFA 獨立顧問同場，拓展財務視野
你不是不懂理財，而是少了一個陪你釐清方向的人。
即使看過無數理財影片、讀了投資名著
你也是遇到
工具多、資訊多，卻越理越焦慮
市場一波動就焦慮，長期策略難以堅持
強度高的工作能撐多久？想要45 歲 FIRE提早退休可能嗎？
收入高、事業大卻現金流緊繃，稅金吃掉一半
投資、保險、子女教育金、購屋、退休、稅務、傳承……像零散拼圖，拼不出完整人生
誰分走你的錢，所得稅與海外所得、房地合一稅、遺產贈與稅...
👉真正的理財問題，不是工具，而是框架。
投資只是拼圖的一角。
沒有清楚的藍圖，再多的ETF、保單、不動產或基金，
都無法拼出你想要的人生樣貌。
多數人困在「資訊焦慮」中，卻沒有整合思維。
IFA獨立理財顧問 用實際個案分享，讓理財重新對焦
理財不是靠直覺，而是科學。
IFA獨立理財顧問用國際規格協助你整合：
投資 × 保險 × 稅務 × 退休 × 傳承，
設計你的專屬財務藍圖（Your Financial Road Map），
並陪跑落地執行，直到財務自由實現。
那你會學到
為什麼長期投資前，應該先做理財規劃？
投資的最大風險，是「對自己一無所知」。
投資行為背後的心理偏誤，如何影響財務結果？
如何運用IFA制度，讓顧問站在你這邊，不賣商品只給策略。
如何整合打造「家庭360° 財務藍圖」，讓資產配置與人生目標同頻共振
用科學量化方法與行為財務學，建立真正能執行的財務藍圖。
從個案經驗談-個人家庭理財與稅的關係
活動議程
從投資到F.I.R.E老闆，打造家庭的360º財務系統｜
長期投資的心態 x 科學提領的架構 x 藍圖陪跑的行動
📅 2025/12/7（日）13:30–16:30
📍 集思台大會議中心
13:15 ｜報到進場
13:30｜開場：為什麼這個世代更需要真正站你這邊的理財顧問
13:40 ｜周冠男教授：從投資心態到財務藍圖—避免常見的理財錯覺
14:40 ｜中場休息
14:50 ｜李鳳蘭（Sizuca）：收費制獨立理財顧問 22 年實戰經驗—整合投資、保險、退休、稅務與傳承，設計你的財務藍圖，陪跑到財務自由F.I.R.E.
15:50 ｜現場對談與QA：教授 × 顧問聯手破解理財盲點
16:30 ｜結束
講者介紹
周冠男 教授
國立政治大學財務管理學系 特聘教授｜國科會財金及會計學門召集人｜《長期買進》作者（24刷暢銷）
從行為財務學出發，提醒投資人：「投資的最大風險，是對自己一無所知。」
他倡議台灣應建立「IFA獨立財務顧問制度」，讓理財回歸專業與中立。
李鳳蘭 Sizuca
以諾理財規劃顧問股份有限公司 創辦人｜Podcast《以諾仟金》主持人
台灣IFA制度先行者，服務超過600個家庭，
打造全台第一家真正IFA模式顧問團隊
以國際FPSB標準導入個人與家庭理財規劃，
陪伴客戶從目標設定、稅務架構到執行落地，打造跨世代財務自由藍圖。
主辦單位：以諾理財規劃顧問股份有限公司 國際IFA認可，台灣獨家策略合作夥伴
策略夥伴：YP指投網（YP-Finance）財務工具平台，提供Premium會員方案體驗10天，早鳥50名
📈 學會讓錢照著你的藍圖走，而不是被市場牽著跑
🛡️高收入 ≠ 財務健康 ≠ 高保障 ≠ 財務自由
🧭 建立「投資 × 規劃 × 執行」三位一體的全局財務觀
🤝 顧問陪跑，確保落地執行，直到財務自由真正實現
報名優惠
🎟️ 報名即享一對一理財諮詢，價值$3,600（講座後另行預約）
🎁 早鳥優惠價11/8止，前50名加贈「YP-Finance 財務工具體驗方案」限量加贈禮送完囉！
這不只是一場講座，而是財務自由的起點。
讓你不再只是「知道該怎麼做」，而是能真正「做到」。
「在美國，找IFA是為了少繳稅；
在英國，是為了傳給下一代；
在澳洲，是為了活得更自由；
而在台灣，這一切才正要開始。」
👉 立即報名｜從投資到FIRE老闆：打造家庭的360°財務藍圖
📅 2025/12/7（日）｜📍集思台大會議中心
活動聲明：本人同意主辦單位可於活動中拍照或錄影。拍攝之圖片或影片，日後有可能作為相關活動之宣傳使用並發表於各平面、網路、電視或其他媒體平台。
